В КИРОВЕ ИП ОБВИНЯЕТСЯ В КРУПНОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ

<< предыдущая статья     оглавление     следующая статья >>
В КИРОВЕ ИП ОБВИНЯЕТСЯ В КРУПНОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ
В Кирове закончено расследование многоэпизодного уголовного дела в отношении 51-летнего индивидуального предпринимателя, который обвиняется в незаконном получении кредита и мошенничестве в особо крупном размере. После утверждения обвинительного заключения материалы дела переданы для рассмотрения в суд, сообщает сайт МВД РФ со ссылкой на пресс-службу УВД по Кировской области.
. В ходе следствия было установлено, что кировчанин с 2002 года занимался предпринимательской деятельностью - оптовой торговлей продуктами. Для того чтобы заниматься еще и производством готовых и консервированных продуктов из мяса, предприниматель закупил в 2003-2004 годах оборудование на 2,5 миллиона рублей.
В конце 2005 года, нуждаясь в финансировании своей деятельности, он заключил договор займа с другим индивидуальным предпринимателем, получив в долг 2,8 миллионов рублей. Часть купленного ранее им оборудования стала обеспечением надлежащего исполнения обязательств по возврату займа. В договоре было прописано, что предметы залога не могут быть в последующем заложены третьим лицам.
Через год, снова для пополнения своих оборотных средств, предприниматель заключил кредитный договор с одним из кировских банков, получив в кредит 1 миллион рублей, в качестве залога предоставив все то же оборудование.
В кредитном договоре залогодатель заявил, что передаваемый предмет залога принадлежит ему по праву собственности, нигде ранее не заложен, в споре, розыске, под арестом или запрещением не состоит, свободен от каких-либо прав на него третьих лиц.
Однако уже через пару месяцев, опять нуждаясь в дополнительном финансировании, предприниматель решил незаконно, путем предоставления заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении и финансовом состоянии, получить кредит в размере 3 миллионов в другом кировском банке. В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредиту он вновь выставил свое уже два раза заложенное холодильное оборудование.
Предоставив заведомо подложные копии бухгалтерских балансов за 2006 и 2007 год, в которых в графе «долгосрочные обязательства» не были указаны суммы ранее полученных кредитов, и предъявив работникам банка оборудование чужого маслофасовочного цеха, выдав его за свое, предприниматель получил желаемый кредит. Денежные средства он потратил на осуществление своей коммерческой деятельности. Произведя несколько выплат по кредиту, предприниматель перестал погашать долг.
Таким образом, он совершил преступление, предусмотренное частью 1 статьи 176 УК РФ (получение индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя, если это деяние причинило крупный ущерб). Кроме того, кировский бизнесмен также обвиняется в совершении 4 фактов мошенничества.
В период с октября 2006 года по июль 2008 года у одного своего знакомого предприниматель взял в долг несколькими частями 3,5 миллиона рублей, не намереваясь возвращать эти деньги, и истратил их по своему усмотрению.
В феврале 2007 года он путем обмана совершил хищение более 1 миллиона рублей у Кредитного потребительского кооператива граждан.
С июля 2008 года по февраль 2009-го мошенник у знакомого директора одной из кировских фирм занял в долг, который не собирался возвращать, 1,5 миллиона рублей.
Испытывая финансовые затруднения, имея значительные долги по кредитным договорам и зная, что фирма его знакомого владеет свободными наличными средствами, бизнесмен решил путем обмана и злоупотребления доверием похитить деньги, принадлежащие фирме.
Понимая, что убедить директора передать ему деньги без имущественного обеспечения не удастся, махинатор решил использовать имеющееся у него оборудование. При этом его ничуть не смущал тот факт, что оно обременено правами третьих лиц и находится в залоге.
Предприниматель предложил директору ООО приобрести у него холодильное оборудование. Директор, не имея оснований не доверять своему знакомому, принял решение о приобретении предлагаемых агрегатов за 800 тысяч рублей.
Полученными деньгами злоумышленник расплатился по одному из своих многочисленных кредитов в банке. Когда же в феврале 2009 года директор фирмы, купившей у предпринимателя оборудование, попытался забрать его, то выяснилось, что оно давно арестовано судебными приставами.
Директор потерпевшей фирмы обратился за помощью в Управление по борьбе с экономическими преступлениями УВД по Кировской области. Сейчас дело решает суд.
<< предыдущая статья     оглавление     следующая статья >>